【イベントレポート】merpay AML/CFT Meetup vol.2 ウタトリNight を開催！ #メルペイなう vol.28

こんにちは。メルペイHRのMarinaです。

今回の#メルペイなうでは、先日大手町で開催した「merpay AML/CFT Meetup vol.2 ウタトリNight」のイベントレポートをお伝えします！

前回のAML/CFT Meetupイベントレポートはこちら

今回は「AML/CFT Meetup vol.2 ウタトリNight」ということで、AML/CFT領域の業務や組織についてお話させていただくイベントを開催させていただきました。

疑わしい取引（ウタトリ）とは？

疑わしい取引（ウタトリ）とは、犯罪収益移転防止法で規定されている、犯罪による収益との関係が疑われる取引のこと。
例えば金融機関においては、短期間の頻繁で多額な取引や、資金洗浄対策に非協力的な国・地域との間の取引などを指す。

まずは取締役兼新規事業責任者の辻木が会社説明・事業ロードマップの説明を行いました。

辻木勇二（Yuji Tsujiki）

株式会社メルペイ取締役兼新規事業責任者。元財務省開発金融専門官。財務省よりグリーに入社し新規事業を担当。その後、ヤフー金融部門の新規サービス部長等を経てメルペイの新規事業責任者に就任。タフツ大学フレッチャー法律外交大学院、アーサーD.リトル経営大学院（現Hult IBS）にて修士取得。

続いて、金融機関出身者として第一線で活躍する山路、近田、栗山の3名によるパネルディスカッション。モデレーターはメルペイでリーガルの責任者をしている櫻井が担当。前回はセミナー形式でしたが、今回はより参加者と近い距離でお話が出来るよう、座談会形式でトークセッションを行いました。

ディスカッションテーマ

• メルペイで作っていきたいウタトリとは　

• メルペイのCS/Operation体制・組織体制

• ミッションの実現に向けた課題

• merpayで活躍する金融業界出身者

ディスカッション内容を抜粋すると

1. メルカリのECとメルペイの金融の仕組みを理解したうえで、マンパワーではなくテクノロジーの力を使い、いかに多くのトランザクションをさばいてウタトリを検知していくのか。

2. さまざまなバックグラウンドを持った人たちがなめらかな金融をつくるために、1線（CS/Operation）・2線（Legal）・エンジニアやPMが日々ディスカッションしながら、プロダクトや体制をつくっているが、まだまだウタトリにおいては（おいても）金融の知見を持っている方が足りていない。

というところから更に深掘りをして、セッションが繰り広げられました。

セッションを経て、ウタトリ検知の仕組みははまさにこれから「0→1」でつくっていくフェーズで、山路・近田・栗山など金融機関出身者がこれまで業界で培った知見や経験をシステムや仕組みに反映していくことの出来る、とてもおもしろいタイミングかつチャレンジングな環境であると感じました。

また、CS/Operation体制においては、メルカリとメルペイは異なる領域のサービスを展開しています（しようとしています）が、お客さまの問い合わせの体験としては一緒なので、どちらの問い合わせも対応出来るような仕組みや教育体制の構築、お待たせする時間を極力減らせるようなシステムを使ったCS体制もつくっていかなければならない、など今後の組織や体制づくりについても興味深い話も聞くことが出来ました。

懇親会も大変盛り上がり、とても良いネットワーキングの場にもなっていたかと思います。

株式会社メルペイ 新規事業担当者 山路ゆうか

1994年三菱UFJ銀行、以降、ボストン・コンサルティング・グループ、GEキャピタルを経て2018年8月メルペイの新規事業立ち上げに参画。東京大学経済部卒

株式会社メルペイ CSグループ 栗山幹太郎

大学卒業後、朝日信用金庫に入庫。2006年、楽天銀行(旧イーバンク銀行)に入行し顧客戦略部に配属。銀行業務・楽天グループの各種サービスの立ち上げ・運用に従事。2007年〜2014年まで第1線にてお客さま対応に従事。2018年5月メルペイに参画。

株式会社メルペイ 新規事業担当者 近田義繁

大学卒業後、SMBCコンシューマーファイナンス株式会社に入社。主にシステム部門にて顧客情報管理システムやインターネット上で行う各種新規サービスの企画・要件定義業務に従事。2018年6月メルペイに参画。

株式会社メルペイ リーガル・ヘッド 櫻井由章

2000年4月、西村総合法律事務所（現・西村あさひ法律事務所）。2011年5月、モルガン・スタンレーMUFG証券株式会社法務部。2018年3月、メルペイにリーガル・ヘッドとして参画。東京大学法学部・New York University School of Law (LLM)卒業、弁護士・ニューヨーク州弁護士。

今後も第3弾、第4弾とAML/CFT Meetupを開催出来るよう企画をしていきたいと思いますので、今回参加出来なかった皆さんも次回はご参加いただければと思います！